Вы не сможете стать миллиардером, покупая акции на фондовой бирже. Совсем не важно, хорошо вы разбираетесь в них или нет. Ничего не получиться, даже если на старте у вас будет довольно большой капитал.
Фондовый рынок, акции – это отличный инструмент для инвестиций, которым пользуются практически все успешные бизнесмены и инвесторы. Однако акции – это не способ заработать миллиарды, это способ их сохранить и немного преумножить.
Но, это, естественно, не означает, что невозможно стать миллиардером. Согласно изданию Forbs на данный момент (конец 2015 года) в мире насчитывается 1826 миллиардеров. Но самое интересное, что в этом году в этот список попало рекордное количество новичков – 290 человек. Все они имеют различное прошлое. Многие из них начинали совершенно с нуля, не имея в кармане ни копейки. Впрочем, объединяет их всех тот факт, что заработали они свои богатства не на фондовом рынке.
Уоррен Баффет (Warren Buffett), председатель совета директоров Berkshire Hathaway, сам создавал свои капиталы и сегодня является одним из самых богатых людей на земле. Это имя знает любой, кто хоть немного интересуется инвестициями или трейдингом. Его даже стали называть Оракулом Омахи (Oracle of Omaha).
Свои первые акции он купил в возрасте 11 лет (шесть акций Cities Service). С тех пор вся его жизнь была неразрывно связана с финансовыми рынками. Его наставником одно время был Benjamin Graham, он совместно работал с Charlie Munger, а к 2015 году у него было $62 миллиарда долларов. Это фантастическая история, но многие понимают ее неверно. Повторить такое довольно сложно и практически невозможно сделать это при помощи инвестиций в акции.
[adsense1]
Как миллиардеры зарабатывают свои капиталы
Большинство людей историю Уоррена Баффета интерпретируют совершенно неправильно. Да, на поверхности получается персонаж, мудрый инвестор, который блестяще умеет отбирать компании для инвестиций и способен зарабатывать на финансовых рынках в разы больше остальных.
Баффет не единственный пример. Есть еще такие известные инвесторы, как Карл Айкан (Carl Icahn) и Джордж Сорос (George Soros). Каждый из них смог собрать многомиллиардный портфель ценных бумаг. И оба они имеют толпы последователей, которые пытаются имитировать их действия и стратегии. Баффета считают фундаменталистом, Сороса специалистом в психологии рынков, а Йакана противоположным инвестором (contrarian).
Но у вас не получиться стать миллиардером, просто копируя все их биржевые сделки, потому что они не просто инвесторы. Все они являются проницательными бизнесменами.
Посмотрите, например, на Баффета. Он лично занимается анализом недооцененных бизнесов, имеющих отличные перспективы. К 31 году Баффет уже управлял семью компаниями. Он персонально встречался с Уолтом Диснеем (Walt Disney) в 1965 году, прежде чем инвестировать в его компанию 4 миллиона долларов. Впоследствии Баффет стал председателем совета директоров компании Berkshire Hathaway. Он всегда активно летал по всему миру, чтобы лично встречаться с бизнесменами.
Баффет не просто анализировал финансовые отчеты и раздавал приказы. Он создал бренд, консультировал компании по развитию и создал целую национальную бизнес сеть. Ни один инвестор не сможет делать деньги так, как это делает Berkshire Hathaway. Отчасти это из-за невероятного денежного потока компании, который позволяет Баффету выбивать такие сделки, которые никогда не будут доступны остальным. Баффет имеет время и возможности летать по всему миру и лично встречаться с бизнесменами и топ-менеджерами любых компаний.
Посмотрите на список 400 самых богатых людей по версии Forbes. Вы увидите, что никто из этих людей не сделал свое состояние, только покупая акции. Никто из них не был штатным сотрудником в течение всей своей карьеры. Все они или бизнесмены или ТОПовые финансисты. Практически все из них имеют свои собственные компании в партнерстве с кем-то или единолично.
Немного простой математики
Компании, входящие в индекс S&P 500, в среднем росли на 9,6% в год, начиная с 1928 по 2015 год. Даже если мы округлим это число до щедрых 10%, то инвестору понадобилось бы 25 лет, чтобы стать миллиардером и только при условии, что его начальный капитал был бы не меньше 100 миллионов долларов.
Большинство людей не имеют 100 млн. долларов для инвестиций. То есть 10% ежегодного роста вам точно не хватит, чтобы стать миллиардером.
Допустим, что вы очень удачно управляли своими инвестициями и к 30-и годам смогли довести общую стоимость своего портфеля до одного миллиона долларов, что, на самом деле, очень хорошо. Средний инвестиционный портфель в США к 35 годам составляет всего 6600 долларов. Допустим, что вы инвестировали свой миллион настолько удачно, что смогли получить ежегодный доход в 17,7%, как компания Уоррена Баффета, Berkshire Hathaway. К 65-и годам ваш портфель разрастется до 300 млн. долларов. Это очень впечатляющая сумма, но до миллиарда все равно еще очень далеко (700 млн.).
Если у вас есть средний капитал в 6000 долларов к 35-и годам, то чтобы стать миллиардером к 70-и годам вам нужно как-то получать 40% прибыли на свои инвестиции ежегодно. Такого в мире никто никогда не видел даже во снах.
Вам нужно посмотреть на общую картину реалистично. Сколько у вас есть денег для инвестиций в фондовый рынок? Сколько вы можете заработать? Будьте предельно честны сами с собой, иначе вы или откажетесь от инвестиций вообще или начнете инвестировать слишком агрессивно, подвергая свои сбережения неоправданно высокому риску.
Практичный взгляд на инвестиции
Каждый год на прилавках магазинов появляются книги, которые обещают раскрыть какие-то невероятные секреты биржевых инвесторов, которые помогут кому угодно стать миллиардером. Но, как мы уже смогли убедиться выше, это просто не возможно. По крайней мере, это не возможно, если у вас нет нескольких десятков миллионов долларов в качестве стартового капитала. И уж тем более не стоит помышлять о скором росте богатств, используя консервативные инструменты — привилегированные акции и облигации.
Мартин Фридсон (Martin Fridson) в своей книге How to Be a Billionaire: Proven Strategies From the Titans of Wealth точно уловил суть. Он честно написал: «Если вы сможете зарабатывать на 1 процент больше, чем в среднем растут биржевые индексы в течение 20 лет, то вы просто суперзвезда». Простой расчет сверху такой взгляд на инвестиции легко подтверждает.
Инвестиции в акции это отличный способ сохранить от инфляции и немного приумножить свои свободные сбережения. Но настоящие богатства делаются в реальном бизнесе людьми, которые умеют находить новые рынки сбыта, новые возможности и перспективные товары и услуги.
